Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Пенсионная карта Банка Открытие». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Пенсионные карты созданы специально для зачисления пенсий, которые государство платит гражданам. Речь не только о пожилых гражданах, но и о тех, кто получает пенсию по выслуге. Любой клиент может обратиться в банк Открытие и оформить бесплатную карточку социального типа.
Тарифы и лимиты обслуживания по двум пакетам
Чтобы сохранить собственные финансы изучите банковские лимиты и тарифы. Такая информация обезопасит вас о нежелательных растратах:
| Услуги | Программа «Пенсионный Мир» (руб.) | Программа «Социальный Мир» (руб.) |
| Пополнение карточного счета | 0% | 0% |
| Снятие через банкоматы | 0% | 0% |
| Снятие через сторонние банкоматы | 0% | 1 %, минимум 199 руб. |
| Снятие через кассу «Открытие» | до 30 000 без комиссии, свыше этой суммы комиссия — 300 | до 30 000 без комиссии, свыше этой суммы комиссия — 300 |
| Начисление бонусов | 3% | 0% |
| Лимит снятия средств по карте в сутки/месяц | до 250 000 в месяц | 300 000/1 000 000 |
| Пеня за превышение платежного лимита | 1,4% от суммы нарушения за каждый день | 1,4% от суммы нарушения за каждый день |
| Внутренние перечисления между картами | 0% | 0% |
| Перевод денежных средст в сторонние банки | 0,5%, минимум 30 | 0,5%, минимум 30 |
| Комиссия за запрос баланса | 60 | |
| Комиссия за смену пин-кода | 45 | 45 |
| Комиссия за восстановление утеряной карты | 450 | |
| Услуга смс-информирование | 59 |
Преимущества пенсионной Опенкарт
Это действительно удобное платежное средство для зачисления пенсии. А если учесть, что Открытие — полностью государственный банк, то получение через него пенсионных выплат максимальное надежное. Например, Сбер — также госбанк, но его предложения для пенсионеров не так привлекательны.
Плюсы пенсионной Opencard:
- полностью бесплатное платежное средство при условии зачисления на него пенсии;
- можно снимать наличные в любых банкоматах;
- можно использовать карточку и как зарплатную, для получения любых переводов;
- оплата услуг ЖКХ не облагается комиссией;
- большой кэшбэк на все покупки в 1,5% и проценты (5% годовых) на остаток;
- уникальный консьерж-сервис для пенсионеров, который есть только в банке Открытие;
- привлекательные условия по вкладам и накопительным счетам, которые держатель Opencard может открывать онлайн и пополнять напрямую с пенсионной карточки;
- доставка карты на дом;
- сервис по переводу пенсии в ПФР, который организован в отделениях Открытие.
Тарифы и условия пенсионной карты МИР от Открытие
Это классическая дебетовая карта со стандартным функционалом и дополнительными бонусными опциями. Если говорить о стандартных тарифах, они такие:
| Платежная система / Тип | МИР / Продвинутая |
| Валюта | Рубли РФ |
| Срок действия | 4 года |
| Выпуск и обслуживание | бесплатные |
| Снятие наличных | без комиссии в банкоматах любых банков |
| Лимиты на снятие | 200000 в день, 1000000 в месяц, выше — с комиссией |
| Переводы | до 100000 в мес. без комиссии на карты любых банков через СБП |
| Оплата ЖКХ | без комиссии |
| Овердрафт | нет |
| Процент на остаток | до 5% |
| Кэшбэк | 1,5% |
| СМС-информирование | 0 ₽ |
Справочная информация
| Банковская карта: | Пенсионная |
| Тип карты: | Дебетовая карта |
| Платежная система: | МИР |
| Класс карты: | Классическая |
| Валюта: | RUB |
| Технологии и безопасность: |
|
Финансовая организация предлагает свои услуги по оформлению пенсионной карты, а также дебетовой, на которую можно получать пособие. Карта предназначена для граждан России с 14 лет.
Общая информация по карте:
- система платежей МИР,
- 5% годовых на остаток от 5 до 100 тысяч рублей,
- стоимость оформления составляет 100 рублей,
- бесплатное обслуживание на год,
- кэшбэк 1% (максимум 500 рублей в месяц).
Большинство пенсионеров пока не доверяют этому молодому банку, ведь он появился лишь в 2017 году и не успел завоевать доверие россиян. Финансовая организация позиционирует себя как онлайн банк и не имеет стационарных отделений, к которым привыкли люди.
Но несмотря на это, все больше соотечественников обращаются в этот банк, в том числе пенсионеры.
Поскольку он не имеет банкоматов, то дебетовая карта подойдет для тех, кто активно пользуется безналичным расчетом.
Условия, которые предлагает банк при переводе пенсии:
- МИР – система платежей,
- выпуск и доставка бесплатная,
- при остатке больше 30 тысяч рублей обслуживание бесплатное, в другом случае – 100 рублей ежемесячно,
- снятие без комиссии в сторонних банкоматах суммы от 3 тысяч рублей, до этой суммы комиссионный сбор составит 90 рублей,
- до 6% годовых на остаток по счету,
- кэшбэк: 1% за покупки в супермаркетах, 5% в избранных категориях, до 30% по акционным предложениям партнеров.
Основное направление работы – обслуживание физических лиц, в том числе пенсионного возраста. Молодой банк, созданный совместно с Почтой России и ВТБ в 2016 году.
Предоставляет 2 вида карт: моментальная бесплатная без имени, именная за 300 рублей. При оформлении пенсионной карты с системой платежей МИР в Почта Банк
клиенту предоставляется много интересных условий:
- бесплатное оформление карты,
- 3% кэшбэка при совершении покупок в аптеках, на автозаправках,
- месячный лимит – 100 тысяч рублей,
- на сумму до 50 тысяч годовое начисление на остаток составит 4%, остаток на карте выше этой суммы – 6%,
- 50 рублей ежемесячно за СМС-уведомления,
- при оформлении услуги «Сберегательный счет» управление средствами можно производить через банкомат, при этом появляются дополнительные привилегии и скидки на покупки через интернет.
Как активировать карту «Мир» от банка «Открытие»
Активация карты «Мир» от «Открытия» происходит в ручном режиме, для этого достаточно просто посмотреть актуальный остаток средств на банкомате или попробовать выполнить любую финансовую операцию. Активация происходит мгновенно, а наличие дополнительных средств защиты от считывания информации гарантируют безопасность использования такого решения за границей или в общественных местах.
Карта «Мир «Открытие»» для бюджетников: плюсы и минусы – актуальный на сегодняшний день повод для размышления. Плюсы мы уже рассмотрели выше, а характерные отрицательные стороны носят временный характер из-за новизны системы. Возможность оплаты услуг картой в других странах постепенно расширяется, а частные магазины активно добавляют такой способ выполнения покупок в свои панели управления.
Как активировать карту «Мир»
Когда заявитель получил пластиковую карточку, ее следует активировать. Не покидая банковское отделение, подойдите к банкомату, вставьте карту и введите Пин-код. Выберите любую финансовую операцию – стандартно запрашивают баланс. Заберите карту и квитанцию, активация карты завершена. С этого момента можно пополнять счета, проводить платежи, расплачиваться в торгово-сервисных точках.
По карточному продукту предусмотрены программы Кэшбэк или бонусы?
По стандартному пакету для физических лиц не подключают услугу, но постоянно проводятся акции на бонусные программы со ссылками перехода на регистрацию. Это может быть начисление бонусов при оплате в магазинах «Детский мир», в других торговых точках, скидки на покупку билетов в кино и многое другое. На официальной странице можно просмотреть все актуальные предложения.
Если оформить дополнительную карточку в «Открытие» комиссия за выпуск удерживается?
На основании установленных тарифов по выпуску дополнительного финансового инструмента комиссия не взимается. В данном разделе только в одном пункте удерживают сумму 900 руб. – за срочный выпуск или перевыпуск. Вы можете использовать карточку Мир для получения зарплаты или пенсии, а по дополнительной применять другие привилегии.
Бонусы по картам банка Открытие
По карте OpenCard кэшбэк начисляется бонусными рублями в зависимости от выбранного типа программы лояльности «Друг». Первый вариант позволяет получать до 1% со всех покупок на сумму от 5 000 рублей в месяц. При сумме платежей в интернет-банке или мобильном-банке от 1 000 рублей кэшбэк увеличивается на 1%, а при суммарном остатке на счету от 100 000 рублей — еще на 1%.
Второй вариант позволяет возвращать до 1% со всех покупок на сумму от 5 000 рублей в месяц и до 5% за покупки в одной из категорий на выбор: «Аптеки», «АЗС», «Кафе и рестораны», «Отели и билеты» при суммарном остатке на счету от 100 000 рублей . При сумме платежей в интернет-банке или мобильном-банке от 1 000 рублей повышенный кэшбэк увеличивается еще на 5%.
Кэшбэк начисляется после окончания отчетного периода бонусными рублями, которыми можно компенсировать полную стоимость любой покупки на сумму от 1 500 рублей. Один бонус равен одному рублю. Лимит кэшбэка – до 15 000 бонусных рублей в месяц, по категориям повышенного кэшбэка он составляет до 3 000 бонусных рублей в месяц.
Также у банка открытие имеются кобрендовые карты с кэшбэком от партнеров: Лукойл, Карта гладиатора и РГО.
Условия оформления для пенсионеров
Главным условием для оформления пенсионной карты МИР в банке Открытие является наличие пенсионного удостоверения и паспорта. Карточку оформляют в офисе: нужно заполнить анкету (это поможет сделать специалист на основании представленных документов) и составить заявление о переводе пенсии в банк Открытие. О преимуществах НПФ Открытие читайте в статье по ссылке.
В анкете укажите сведения о регистрации и фактическом проживании, контактные телефоны, электронный адрес. Заявление о переводе пенсии передайте в Пенсионный фонд по почте, при личном посещении или через сайт ПФР.
Важно! Заказать пенсионную карту через сайт банка Открытие не получится. Если карточка нужна срочно, можно выпустить моментальную карту и использовать ее до тех пор, пока не будет изготовлен именной «пластик».
| Начисление процентов на остаток средств на счете | 3,5% на минимальный остаток 10 000,01-49 999 999,99 руб., 4% годовых — 3 000,01-10 000 руб. (если хотя бы один день в месяце остаток будет менее 3 000 руб. проценты за весь месяц не начисляются) |
| Выпуск и обслуживание | плата за выпуск
1-й год обслуживания
со 2-го года
|
| Снятие наличных в банкоматах банка |
|
| Снятие наличных в ПВН банка |
|
| Снятие наличных в банкоматах других банков |
|
| Снятие наличных в ПВН других банков |
|
| Лимиты по операциям | снятие наличных: до 250 000 руб. / 7 000 долл. / 5 000 евро в месяц (комиссия при снятии сумм свыше установленного лимита — 10% от суммы превышения) |
| Дополнительная информация |
|
| Тип карты |
|
| Технологические особенности |
|
| Дата актуализации | 14.07.2016 11:29:00 |
Дебетовая карта Открытие Пенсионная
Помимо достоинств, пенсионная карта банка «Открытие» имеет некоторые недостатки, однако их не очень много.
- За снятие денежных сумм, превышающих месячный лимит, банк берет большую комиссию.
- Если клиент снимает деньги со счета через кассу в отделении банка «Открытие» без использования пластикового носителя, с него также берут комиссию. Это весьма ощутимый недостаток именно пенсионной карты.
- Карта не поддерживает технологию PayWave, с помощью которой можно быстро расплачиваться за покупки – достаточно прикоснуться пластиковым носителем к терминалу. Карточки большинства банков РФ поддерживают эту технологию и возможность оплаты через мобильный.
Каждый гражданин, достигший официального пенсионного возраста, может оформить карточку, обратившись в любое отделение банка «Открытие». Банковский сотрудник выдаст пенсионеру бланк заявления и специальную анкету.
Анкету заполнит работник отделения, для чего клиент должен предоставить ему удостоверение личности и пенсионное. Необходимо указать также свою контактную информацию – адрес прописки, адрес фактического проживания, домашний или мобильный телефон, адрес электронной почты.
Возможность оформить карту через интернет отсутствует. Необходимо лично посетить отделение банка.
Банк «Открытие» предлагает своим клиентам два типа пенсионных карт – именную и моментальную. Они отличаются стоимостью оформления дополнительной карточки, которая составляет 500 рублей и 150 рублей соответственно. Лимиты на снятие наличных в месяц составляют 250 тыс. рублей и 100 тыс. рублей соответственно.
Чтобы получить пенсионную карточку, достаточно обратиться в любой офис банка Открытие, чтобы подать заявление. Обращаться в Пенсионный Фонд не нужно.
Как уже было сказано выше, на остаток средств, лежащих на счете, банк начисляет определенные проценты. Их размер зависит от того, сколько денег находится на счете:
3–10 тыс. рублей – 4%;
10–50 тыс. рублей – 3,5%;
более 50 тыс. рублей – проценты не начисляются.
При покупке медикаментов в аптечной сети пенсионер получает кэшбэк в размере 3% от затраченной суммы.
- Кэшбек 3% за покупки в аптеках.
- Это простой способ частичного возврата денег. Для получения кэшбека нужно просто расплачиваться безналичным способом в аптеках.
- Получать кэшбек можно при покупке препаратов в любой аптеке города. В месяц можно вернуть до 3 тысяч рублей!
- Снимать наличные с пенсионной карты можно в банкоматах любых банков. Комиссия за это не взимается.
- Держатель получает возможность не только хранить средства, но и зарабатывать. Каждый месяц начисляется 4% годовых на остаток от 1 000 до 20 000 рублей.
- Пенсионная карточка – это возможность получать пенсию без ожидания почтальона и проволочек. Возможен выпуск дополнительных карт.
- Карточка выпускается бесплатно. Услуга информирования по SMS также бесплатная. Держатель будет получать уведомления обо всех передвижениях по карте. Также можно установить мобильное приложение.
- Банк предоставляет возможность получить моментальную или именную карточку на выбор клиента.
- Оплачивать товары и услуги в магазинах, на сайтах можно без комиссии.
- Карта имеет длительный срок действия. Перевыпускать ее нужно лишь раз в 3 года.
- Карточка имеет высокий уровень безопасности. При утере ее можно быстро заблокировать.
Карта «Пенсионная» от «Открытие»
Банк «Открытие» предлагает» открыть пенсионную карту с бесплатным обслуживанием. Предложение подойдет гражданам с 18 лет, которые получают пенсию или иные выплаты от государства (к примеру, по потере кормильца). В рамках программы банк предлагает дополнительный доход в виде процентов на остаток, бесплатное получение наличных через любые банкоматы, бонусную программу и удобный сервис дистанционного обслуживания. Оформить заявку можно дистанционно и получить карту курьером в любое удобное для себя время.
6.1
8.1
Стандартный срок выпуска карты занимает 5 рабочих дней. Как правило, в течение 2-3 дней карта выдается только клиентам, которые проживают в Москве и Московской области. Если спустя указанный срок уведомление о выпуске не поступило, следует позвонить на горячую линию для получения разъяснений.
8.2
- активировать карту
- ежемесячный платеж
- закрыть карту
- изменить номер телефона
- отказаться от карты
- отказаться СМС
- оформить дебетовую карту
- оформить карту
- оформить кредит
- перевыпуск карты
- получить карту
- получить кредит
- получить пин код
- привязать
- снять деньги
- Вы можете получить карту в течении одной минуты.
- Без процентов можно снять наличные деньги в любом банкомате любого банка. Согласитесь это очень удобно. Нет необходимости искать банкоматы банка Открытие.
- Вы оплачиваете любые услуги, покупаете в магазинах товары рассчитываясь картой мир и при этом не переплачиваете. С вас не взимаются ни какие комиссии и проценты.
- Банк бесплатно подключает услугу “СМС-Инфо”. Благодаря этой услуге пенсионер будет получать сообщения по движению финансов на его карте.
- При поступлении пенсии на карту вы получаете смс в которой будет указана сумма поступления денежных средств. При этом нет необходимости идти в банк за пенсией.
Чтобы пополнить карту необходимо, выбрать для себя приемлемый вариант.
В отделениях банка Открытие.
В инфо киосках группы Открытие.
С карты другого российского банка.
В инфо киосках “Связной”, “Европлат”, “SprintNet”, “PinPay Express”, “X-Plat”, “Quickpay”.
Доходная дебетовая карта банка Открытие для пенсионеров обладает рядом положительных качеств, выделяющих ее среди остальных продуктов банка:
- Одним из самых главных преимуществ карточки является бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних кредитных организаций без ограничений.
- Неоспоримым плюсом является бесплатное обслуживание и выпуск карточки.
- К плюсам можно отнести бесплатную услугу СМС-информирования по операциям с использованием пластика.
- Возможность выпуска моментальной карточки и именной на выбор клиента. Более того, клиент может заказать выпуск именно пластика, но до момента его изготовления пользоваться картой моментального выпуска со всеми причитающимися преимуществами.
- Однозначным плюсом является высокий кэшбек на все покупки в любых аптеках города.
- Начисление процентов на остаток — одно из главных преимуществ любой дебетовой карты, тем более пенсионной. К тому же условия для гарантированного начисления процентов выполнить очень просто и по силам практически каждому пенсионеру.
- На карточку можно перевести пенсию и пользоваться деньгами в любое удобное время без постоянных очередей, даже не выходя из дома.
- К плюсам можно отнести расширившуюся сеть офисов и банкоматов банка за счет присоединения к ним устройств и отделений банка Траст, как санируемого банка.
Минусов у спецкарты для пенсионеров не так много, что, несомненно, радует.
- К минусам можно отнести запредельно высокую комиссию за снятие денежных средств с карточки сверхмесячного лимита.
- Еще одним существенным минусом именно пенсионной карты является комиссия за снятие наличных по карте в кассе офисов банка Открытие без использования пластика.
- К недостаткам также можно отнести отсутствие технологии PayWave, которая позволяет оплачивать покупки и услуги в одно касание картой считывающего терминала. Карточки с такой технологией и оплатой через мобильный телефон предлагает большинство банков РФ.
Все пенсионеры по возрасту могут получить карточку непосредственно в офисе или отделении кредитной организации. Для этого клиентом подается заявка на карту банка Открытие, пишется соответствующее заявление на выпуск и обслуживание пластика, заполняется короткая анкета.
Анкету заполняет сотрудник офиса при наличии паспорта и пенсионного удостоверения. Также нужно будет предоставить контактные данные (адрес регистрации и проживания, номер мобильного/домашнего телефона, электронная почта и т.д.)
К сожалению, заказать карту банка Открытие через интернет не получится.
- Выпуск и обслуживание карты — бесплатно
- Перевод денег: внутри банка — бесплатно, по реквизитам — бесплатно, по номеру телефона — бесплатно, по номеру карты — 1,5 %, минимально 50 рублей
- Снятие наличных денег в банкоматах банка, банков-партнеров — бесплатно, в банкоматах сторонних организаций при сумме в месяц до 10 тысяч рублей — бесплатно, свыше указанных лимитов — 1 %, минимально 100 рублей; лимит снятия — до 200 тысяч в день, до 1 млн в месяц, для клиентов со статусом Премиум, Light премиум — до 1,2 млн рублей в день, до 3 млн рублей в месяц
- Начисление процентов на остаток по счету — при остатке 999,99 рублей — 0 %, от 1 000 рублей до 19 999,99 рублей — 4 % годовых, от 20 000 — 0 %, выплата процентов производится ежемесячно
- Уведомления по операциям на счете — бесплатно
Пополнение карты с карт иных банков — бесплатно, в банкоматах банка и банков-партнеров — бесплатно; внесение наличных денег на карту в банкоматах и кассах банка, Альфа-Банка, Промсвязьбанка — бесплатно, в кассах банка на карточный счет без использования карты до 199 999,99 рублей — 500 рублей, от 200 000 рублей — бесплатно.